Диверсификация (от англ. diversify — «разнообразие») — это вкладывание ресурса в разные проекты, чтобы минимизировать риск убытка. Простыми словами, диверсификация — это развитие одновременно нескольких направлений в бизнесе. Метафорично — это процесс раскладывания яиц по разным корзинам, чтобы в случае потери одной корзины не потерять весь «урожай», который принесли вам сегодня куры. Это понятие применяется в бизнесе, в инвестициях, в экономике в целом.
Пояснить проще всего на примере: я — инвестор. У меня есть 100 000 рублей для инвестирования. Я могу на все эти деньги купить акций компании «Газпром». Во-первых, потому что это «голубая фишка», то есть одна из 15 наиболее активно развивающихся компаний России, во-вторых, потому, что компания решила все-таки выплатить промежуточные дивиденды, и я рассчитываю на скорую прибыль. Это будет легко, приятно… но в то же время опасно и неправильно. С точки зрения распределения рисков намного рациональнее разделить деньги на 10 частей по 10 000 и купить акции 10 крупных российских компаний из разных отраслей экономики. Это нефтедобытчики, газодобытчики, черные металлурги, IT-отрасль, компании из агросектора, лесопереработчики и золотодобывающие компании
.jpg)
Зачем нужна диверсификация
Это способ минимизировать риски в любой точке приложения усилий. Диверсификация решает несколько тактических и 3 стратегические задачи.
Тактические задачи:
- Сохранение активов даже в сложные времена.
- Выход на новые рынки.
- Оптимизация доходности от хозяйственной деятельности.
- Предотвращение спада производства/падения продаж.
- Привлечение дополнительных категорий потребителей.
- Стабилизация общего сбыта продукции.
Стратегические задачи:
- Получение более предсказуемых результатов за счет минимизации рисков.
- Развитие бизнеса и его адаптация под новые реалии.
- Рост прибыльности бизнеса.
#BLOG ARTICLE 3950#
Типы диверсификации
Подход с точки зрения разнообразия может применяться в разных сферах.
Диверсификация производства
Это расширение производства для повышения вероятности получения прибыли. Может расширяться ассортимент, увеличиваться производственные мощности, внедряться новые технологии для снижения себестоимости продукции, проходить модернизацию.
Пример — фабрика «Ермолино». Она начинала с производства замороженных полуфабрикатов, потом в ассортименте появились колбасы и молочные продукты, затем десерты и сладости. Совсем недавно добавились и мясные деликатесы.
Диверсификация бизнеса
В отличие от работы с производством, разнообразие в бизнесе — это открытие принципиально новых направлений или покупка сторонних активов.
Пример — российский концерн «Калашников». Помимо боевого, охотничьего и спортивного оружия, концерн сегодня выпускает медицинскую технику и автомобильные компрессоры.
Диверсификация инвестиционного портфеля
Помимо покупки активов из разных отраслей экономики можно провести и более глобальную диверсификацию. Например, кроме акций можно покупать облигации, фонды ETF, валюту или инвестировать в недвижимость. Депозиты в банках, приносящие доход в виде процентов, тоже можно рассматривать как инвестиционный инструмент.
За счет выбора оптимального сочетания активов можно подстелить соломки и не увидеть в портфеле устрашающего падения…
Диверсификация цен
Это политика изменения цен в зависимости от ситуации и целевой группы потребителей. Например, скидки на товары массового спроса в эконом-сегменте или градация цен в зависимости от «свежести» товара — распродажа коллекций одежды прошлых лет.
Диверсификация поставщиков
Здесь все очевидно: одно и то же сырье — например, мука для производства хлебобулочных изделий — закупается у 3-5 разных поставщиков. Если один из них обанкротится, снизит качество продукта или откажется от поставки, производство не пострадает.
.jpg)
Диверсификация источников дохода
Это постоянный поиск возможностей получать дополнительный доход — не потому, что в работе что-то не устраивается, а с целью повышения финансовой устойчивости.
Например, фрилансер может работать сразу с несколькими проектами, чтобы в случае закрытия одного не остаться совсем без дохода. Или человек, работающий в найме, начинает дополнительно работать на себя — регистрируется в качестве самозанятого и начинает печь пироги на заказ, или писать тесты, или отрисовывать логотипы.
Диверсификация экономики
Как и отдельный бизнес, экономика в целом подчиняется тем же законам, поэтому важно, чтобы она развивалась разнонаправленно, а не двигала вперед только один какой-то сектор. Это будет негативно сказываться на устойчивости экономики во времена экономических и геополитических штормов.
Пример — на территории Голландии во второй половине прошлого века были обнаружены запасы природного газа (на шельфе Северного моря). Обрадованное руководство страны стало активно привлекать финансы в это сектор экономики, отодвинув на задний план другие. Получилось, что газовый сектор поглотил все инвестиционные резервы страны, и Голландия встала перед перспективой стать страной-сырьевым придатком. Это явление получило название «голландской болезни». Только меры по ограничению инвестиций в газовый сектор помогли справиться с этим экономическим недугом.
Типы диверсификации
Связанная
Относится к основному направлению деятельности компании. Компания «Ермолино» с ее расширением ассортимента — как раз пример такого связанного типа действий. Вариант логичный, предсказуемый, такой, который можно реализовать с относительно небольшими вложениями. Может быть горизонтальной и вертикальной. Выпуск 101-го сорта колбасы — это горизонтальный тип, а улучшение имеющихся видов колбасы с доработкой рецептуры и выходом в премиальный сегмент — вертикальный.
Несвязанная
В этом случае новые продукты или новые производства не связаны с основной деятельностью компании. Пример — экосистема банка «СБЕР», где есть и банк, и маркетплейс, и «СберУслуги»…
Для таких действий требуется больше ресурсов — и финансовых, и временных, ведь речь идет об освоении новых рынков.
Комбинированная
Это действия по развитию бизнеса, при которых вместе с расширением или доработкой ассортимента происходит освоение принципиально новых направлений. Такой тип действий дает бизнес максимум устойчивости, но требует и максимальных затрат.
Преимущества и недостатки диверсификации
Все преимущества вытекают из основной стратегической задачи по минимизации рисков:
- Снижается вероятность убытков в периоды падения спроса на конкретные продукты.
- При изменении рыночной ситуации бизнес может сосредоточиться на перспективных направлениях и быстро свернуть убыточные.
- Финансы, полученные на перспективных направлениях, можно пустить на запуск новых продуктов с высоким спросом.
- Снижается риск простоев, если говорить о диверсификации поставщиков сырья и комплектующих.
Недостатки тоже присутствуют:
- Многопрофильный бизнес сложнее в управлении и требует большего кадрового потенциала.
- Могут усиливаться политические риски. В качестве примера можно привести уход «СБЕРа» из Украины в 2014 году.
- Возможны маркетинговые просчеты, которые сведут все плюсы к нулю.
Например, журнал Cosmopolitan на рубеже 1999-2000 годов решил помимо печатной продукции выпускать… йогурты. Цена предполагалась выше, чем у конкурентов. Маркетологи исходили из того, что женщинам будет приятно читать журнал и есть йогурт одной марки. И эта гипотеза могла бы подтвердиться, если бы в раскрутку нового йогурта компания вложила серьезные средства, ведь рынок кисломолочной продукции высококонкурентный. Но компания понадеялась только на известность своего имени и на силу бренда. Аудитория такого подхода не оценила, ценности не увидела…
Корпорация BIC — производитель станков для бритья — запустила производство духов и нижнего белья. Но аудитория не поняла, как связаны бритвенные станки и духи, и продукцию игнорировала практически полностью.
Стратегии диверсификации
Мы уже немного коснулись стратегий диверсификации, упомянув горизонтальную и вертикальную стратегии. Но их намного больше:
Обратная вертикальная стратегия. Это присоединение функций поставщика. Например, как в компании «Лукойл», которая открыла сеть заправок и поставляет топливо, которое сама же добывает и перерабатывает.
Центрированная стратегия. Это выпуск новой продукции, не связанной с основной деятельностью компании, но на существующем производстве. Например, если военный завод начинает производить газонокосилки, используя свои мощности — это центрированная стратегия.
Конгломератная стратегия. Это расширение компании за счет ее выхода в другие отрасли, не связанные с основной деятельностью. Снова вспоминаем «СБЕР» или экосистему «Яндекса» с поисковиком, «Яндекс.Такси», «Яндекс.Услугами» и «Яндекс. Едой». Стратегия считается рискованной, так как совершенно не обязательно новое направление окажется в итоге прибыльным.
Родственная связанная стратегия. В этом варианте развития у нового направления бизнеса есть связь с основной сферой деятельности. Например, производитель детской одежды покупает сеть магазинов детской одежды для повышения объемов продаж.
Неродственная стратегия. Очень рискованный вариант, когда продукты никак не связаны между собой логически — вспоминаем йогурт от Cosmopolitan.
Географическая, международная или глобальная стратегия. Это вариант развития компаний с большой филиальной сетью или сетью франшиз, от которых компания получает прибыль. Филиалы и бизнес по франшизе могут открываться в разных странах. Пример — кафе McDonald’s, которые можно встретить в десятках стран.
Стратегия ликвидации. Сокращение активов тоже считается вариантов диверсификации, если доходы от проданного/свернутого бизнеса вкладываются в новые интересные направления.
Стратегия реструктуризации. Когда бизнес сталкивается с проблемами не глобального, а ситуационного характера, реструктуризация может помочь остаться на плаву. Она предполагает полное изменение организационной структуры при покупке нового бизнеса, при слиянии, при образовании совместного предприятия.
Как проходит процесс диверсификации
- Аудит бизнеса и поиск ресурсов.
- Анализ рынка.
- Определение тактической цели диверсификации. Стратегические всегда — минимизация рисков и рост прибыли.
- Выбор стратегии диверсификации.
- Просчет и составление бизнес-плана с определением рентабельности нового ассортимента/направления/производства.
- Определение KPI для оценки успешности проекта.
- Реализация бизнес-плана.
7 советов, которые помогут сделать диверсификацию успешной
- Начните с аудита собственного бизнеса. Найдите возможности для расширения и оцените величину ресурса. Пропуская этот этап, вы делаете дальнейшую работу бессмысленной.
- Не начинайте диверсификацию, если вы недавно вышли на рынок и еще не достигли успеха в работе даже по одному направлению. Распыление ресурса, скорее всего, погубит бизнес, а не приведет к его развитию.
- Изучайте целевую аудиторию, ее интересы и потребности, ее восприятие бренда. Помните о концерне BIC и его парфюмерных ароматах!
- Всегда, для каждого продукта и каждого нового направления, рассчитывайте бизнес-план и рентабельность.
- Делегируйте. Предприниматель не может одинаково хорошо разбираться в специфике производства детской обуви, тракторов и туши для ресниц. Под каждое направление деятельности собирайте команду управленцев.
- Проводите маркетинговые исследования не только по развитию бизнеса в целом, но и по каждому направлению.
- Продумывайте стратегию продвижения бизнеса, анализируя все, от рынка сбыта и законодательства территории, до деятельности конкурентов.
И все получится!
.png)
.png)
.png)
Комментарии